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1、pos机可以借给别人营业使用吗?2、用pos机给别人刷信用ka卡犯法吗3、请问办理POS机给客户自己刷卡,犯法吗?4、pos机是租用还是买断,为什么银行都租用pos机
pos机可以借给别人营业用吗?
你不能。检察官提醒,广大市民不要出借自己的身份信息帮助他人开通POS机,以免助长非法刷卡等违法犯罪行为。防止POS机自己刷卡,需要多方形成合力。人民银行、银监会要加强对银行系统的金融业务监管,工商行政管理部门要加强对POS特约商户的规范管理。
据检察官介绍,利用POS机非法刷卡的案件频发,与银行系统内部工作机制不合理、信用卡刷卡监督管理制度不完善有关,普遍存在“重发卡、轻管理”的现象。部分POS机提供商盲目看重每次刷卡获得的收入,POS机管理存在监管不到位、响应不及时等问题。
收单银行和开证行利益不同,更侧重于获取与收单银行相关的金融业务,从而占用结算保证金。当他们发现信用卡刷自己卡的嫌疑和线索时,往往就懒得追究了。即使在同一家银行,发卡职能往往放在垂直管理的信用卡卡中心,而收单职能往往放在各个分支机构。
扩展数据:
明知他人以虚构交易方式非法套取现金,仍提供POS机供他人非法刷卡,获利100余万元。经合肥市庐阳区检察院提起公诉,被告人夏、王均被合肥市庐阳区法院以非法经营罪判处有期徒刑。
2012年2月,夏以通讯器材经营部的名义向银行申请了一台POS机。2014年8月底,王某找到夏某,称其朋友(另案处理)想用POS机刷卡,并承诺支付高额手续费。夏答应了。8月30日,夏、王将POS机和网银u盾送到滁州市,交给王的朋友。
2014年8月30日、31日,王某伙同他人,采用虚构交易方式,分别用5张信用卡在夏某的POS机上刷卡34次,交易金额高达496万余元。其中转出198万元,其余部分被银行冻结后才能转出。夏、王收受“手续费”共计108.98万元。
参考来源:人民网-男子成立多家公司申请POS机借用他人非法刷卡被起诉。
参考来源:人民日报网贷POS机供他人非法刷卡,非法获利100余万元。
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用pos机刷别人的信用卡违法吗?
该行为已构成非法经营罪,必须受到刑事处罚。一方面,国家的法律法规早已明确限额POS机的使用,包括明确禁止非法牟利。另一方面,这种行为扰乱和破坏了等价有偿、公平竞争、平等交易的市场秩序。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定》第七十九条第(三)项规定,违反国家规定,以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金的,,且数额在100万元以上,或者金融机构资金逾期20万元以上。
请问申请POS机给客户自己刷卡违法吗?
你好,这是违法的。用刷卡机帮别人刷卡是违法的。这是非法经营罪和金融诈骗罪。不建议帮别人刷卡养ka卡。
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pos机是租的还是买断的?银行为什么要出租pos机?
办理POS机的要求如下:
(a)以公司的名义注册
1.营业执照复印件
2.组织机构代码证复印件
3.税务登记证复印件
4.法人身份证明复印件郑
5.开户许可证复印件
(二)以个体户名义注册。
营业执照复印件
完税证明复印件
法人身份证明复印件郑
交通银行太平洋卡复印件
公章和法人章在银联所属银行办理。每个银行的规定不一样,在银行申请的时候需要提问。
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