特大跨境地下钱庄案破获！团伙非法改装POS机，赴澳门为赌客套现，涉资300亿39人被捕

1月21日，北京市公安局称，京澳两地警方联合破获一起特大跨境地下钱庄案，犯罪嫌疑人非法改装POS机为赌客套现，涉案金额300多亿元。

据悉，经过前期周密安排，案发两个月后，1月7日，北京警方出动100多名警力，在北京、河北、湖北、广东、澳门等地同步抓捕前期锁定的人员，一举抓获犯罪嫌疑人39名，冻结人民币1.5亿余元、港币2400多万元，现场查扣现金400多万元，涉案车辆4辆，非法改装POS机39台。此外，据北京市公安局介绍，此案开创了京澳警方联合打击跨境地下钱庄的先河。

事实上，由于地下钱庄隐蔽的非法经营活动，很难准确统计我国地下钱庄的数量和资金吞吐量。从公安机关侦破的一些典型案件来看，一些地方的地下钱庄经营已经形成一定规模，经手资金数额巨大。据统计，2016年，全国公安机关共破获重大地下钱庄380余起，抓获犯罪嫌疑人800余名，捣毁犯罪窝点500余个。涉及交易总额超过9000亿元。

与其他类型的犯罪相比，地下钱庄没有明确的外部争议；犯罪手段和战术多变，设置重型烟幕弹，扰乱侦查视线，提高破案难度。但大量的“转账方式”高度雷同，掩盖了资金的“暗流”。业内专业人士分析了四种方法:海量账户混淆资金流向；以空空壳公司名义伪造文件、虚构交易；敲法，平行交付；家族企业和职业帮派出现了。

非法POS机为赌客兑换现金，涉案金额300多亿元。

据北京市公安局消息，2019年1月7日，北京警方与澳门警方联合破获一起跨境地下钱庄案，涉案金额300多亿元，抓获犯罪嫌疑人39名。

据了解，北京市公安局在前期发现许的地下钱庄犯罪线索后，成立了由经侦总队牵头的专案组。此后，专案组分析了大量涉案账户和交易数据，经过对相关人员和组织的细致梳理，准确掌握了对方的犯罪事实。3354涉案团伙在中国注册并申请POS机。被非法转移到澳门后，组织团伙成员前往澳门，在赌场非法套现需要资金的赌客的港币、澳门元。

在锁定以徐某某为首的核心团伙39名成员及数百名非法兑换港币、澳门元的刷卡人员后，2018年11月，北京警方以涉嫌非法经营罪对徐某某等人立案侦查。

据北京市公安局介绍，由于涉案人数多、地域广、资金量大，犯罪嫌疑人每天频繁出入粤澳两地。为了实时跟踪嫌疑人的活动轨迹，全面查清案件事实，专案组在珠海成立了前线指挥部，并与珠海相关部门建立了通报机制，掌握涉案人员往来粤澳两地的动态。同时，前线指挥部协调澳门警力全面固定获取该团伙在澳门的作案窝点、活动轨迹和犯罪事实等证据，为统一收网提供了有力支撑。

1月7日，北京警方出动100多名警力，在北京、河北、湖北、广东、澳门等地对前期已锁定的人员进行抓捕。一举抓获犯罪嫌疑人39名，冻结人民币1.5亿余元、港币2400多万元，当场缴获现金400多万元，其中涉案车辆4辆，非法改装POS机32台，电脑、银行卡等大量涉案物品。

北京市公安局表示，此案的成功侦破开创了京澳警方联合打击跨境地下钱庄的先河，显示了北京警方的能力和震慑作用。

“地下钱庄”是指游离于金融监管体系之外的非法金融组织。他们利用或者部分利用金融机构的资金结算网络从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或者资金存贷款等非法金融业务。公安专业人士分析，地下钱庄的非法经营活动相对隐蔽，难以准确统计我国地下钱庄的数量和资金吞吐量。

从公安机关侦破的一些典型案件来看，一些地方的地下钱庄经营已经形成一定规模，经手资金数额巨大。官方数据显示，2015年，全国至少破获重大地下钱庄、洗钱案件170起，涉案金额8000多亿元；这两个数字在2016年都比去年同期有所上升。据统计，2016年，全国公安机关共破获重大地下钱庄380余起，抓获犯罪嫌疑人800余名，捣毁犯罪窝点500余个。涉及交易总额超过9000亿元。

近年来，监管部门对地下钱庄的打击一直处于高压态势。公开资料显示，2018年以来，多地特别是边境地区(黑龙江七台河市、广西钦州等。在下列情况下)，发现了一个大型地下钱庄:

2019年1月，广西钦州公安机关成功侦破首例重大跨境地下钱庄案。2018年4月28日，金融部门向钦州市公安局报案，称他们发现广西钦州某贸易公司开设的某银行日常资金往来存在重大疑点，初步怀疑该客户利用开设的空空壳公司从事非法经营活动。钦州市公安局初步调查发现，该贸易公司涉及账户20多万个，流动资金800多亿元。后来成功破获这起重大地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人19名，打掉犯罪团伙3个，缴获银行卡、车辆、电脑、编码器等一批作案工具。查获，涉案20亿元。

黑龙江省七台河市公安局近日破获系列刑事案件，摧毁地下钱庄13家，涉案流动资金逾万亿元。

此前，2017年1月，河北唐杉德公安机关破获一起涉案400亿元的巨额地下钱庄案。捣毁深圳4个从事非法外汇买卖的地下钱庄，抓获犯罪嫌疑人17名，冻结账户2074个，冻结资金3.4亿余元。2017年3月，深圳公众破获邱某华地下钱庄案，查证涉案金额人民币144.6亿元。2017年11月，广东公安机关破获广东韶关“816”特大地下钱庄案，查明涉案金额200多亿元。

地下钱庄是一个资金“黑洞”。央行条法司立法二处副处长张念年曾表示，地下钱庄的存在使得大量资金游离于金融监管体系之外，大大降低了外汇管理和外汇统计分析的有效性。而且，地下钱庄成为一系列犯罪活动的“帮凶”，其存在也为腐败分子转移资金提供了快速通道。

2018年6月，央行官网发布消息称，央行副行长、互联网金融风险专项整治工作领导小组组长潘带队赴公安部，与公安部副部长就互联网金融风险专项整治、打击地下钱庄、非法外汇交易平台等工作交换意见。

央行和公安部表示，将进一步加强合作协调，加强信息数据交换和工作衔接，加大对相关领域重大违法犯罪活动的行政处罚和刑事打击力度，广泛开展宣传教育，构建长效监管机制，坚决打击违法犯罪行为。

上海市公安局人士指出，地下钱庄呈明显上升趋势，分布呈现“点多面广”的特点；与其他类型的犯罪相比，地下钱庄没有明确的外部争议；犯罪手段和战术多变，设置重型烟幕弹，扰乱侦查视线，提高破案难度。以下四种方法是常见的:

海量账户混淆资金流向

地下钱庄的实际控制人一直瞅准机会，往往“借用”多人的身份证开户，以“银行卡”为依托，利用网银、手机银行、第三方支付层层转移资金，从而掩盖资金来源的性质和幕后主体。通过几层、几十层、几百层、几千层的账户，使资金循环或链接，达到混淆资金流向的目的。公安机关介入调查时，犯罪分子的第一反应是破坏网银u盾等载体，干扰资金追查。如辽宁丹东公安机关破获的黄金跨境地下钱庄案，警方查获涉案银行卡70余张、u盾40余个、涉案账户40余个，交易金额共计200多亿元。广东韶关8.16特大地下钱庄案。为隐瞒资金来源，犯罪团伙盗取200余人身份证开设虚假账户，实际控制非法虚假账户148个，覆盖湖南、广东、福建等20余个省份。

以空空壳公司为幌子伪造文件，虚构交易。

故意设立大量空空壳公司，利用伪造的真票、真单、真货、业务流程掩盖资金交易；部分空空壳进出口贸易公司通过伪造单据、虚构交易、重复使用进口报关单等方式，从银行、报关、税务等渠道转移资金。

敲击模式，平行交付

“境内人民币与境外外币平行出票”的敲门砖方式，在跨境汇付天下地下钱庄案件中十分常见。国内用户把钱交给地下钱庄，国内合作伙伴迅速在线通知海外合作伙伴，根据费率，对应金额美元、欧元、英镑、港币等等。将存入客户指定的海外银行账户。不存在资金的“物理转移”，本质上是“所有者变更”。

家族管理和职业帮派出现。

为了保持钱庄的隐蔽性，犯罪团伙越来越倾向于建立以“血缘关系、村民关系”为纽带的家庭式信用关系，家族化管理日益明显。在2017年3月深圳公安机关破获的“邱某华地下钱庄案”中，犯罪团伙主要成员“邱某华、詹某雄、梁某生、邱某静”为老乡。另一方面，在地下钱庄案件中，团伙的专业化日益明显。有专门的幕后组织、宣传、策划、核算、管控的专业团队，对外汇客户也有严格的流程审核。

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