银行全面排查对公账户什么意思
不久前，又一起非法出售企业法人账号的案件被曝光。牟林等27名犯罪嫌疑人因涉嫌非法出售企业银行账户罪、犯买卖国家机关证件罪被判刑。
01严打买卖公司账户
随着政策的放松，注册企业的准入门槛开始降低，简单的注册手续也让一部分人盯上了这条新的金融路径，围绕买卖公众号的业务进行各种黑交易。
与普通银行账户不同的是，企业银行账户由于资金流动量大，更有利于资金的周转，所以企业银行账户被用来大量买卖，巨大的需求也使其有了一定的市场。
2019年3月，犯罪嫌疑人林发现了这种赚钱方式。他成立了专门买卖企业法人账号的办公室，并从网上、线下大量招募人员，雇佣他人使用自己的信息，在全国多地注册企业为企业法人。注册成功后，林安排这些人去银行开法人账户。
通常情况下，通过工商部门审核后，在银行开立公司账户相对容易。在这些被招募的人员完成企业账户后，林将包括公司及法人、公司印章、网银u盾、企业账户银行卡等完整资料在内的完整资料回收，收购后再以每套1000元的价格倒卖。
长沙市开福区人民检察院经审理后认为，林等人买卖企业账户的行为涉嫌买卖国家机关证件罪。目前，开福区人民检察院已批准逮捕27名犯罪嫌疑人。
现在很多人利用自己的身份信息非法注册营业执照、企业账号、u盾，然后将这些信息打包出售，赚取灰色收入，这些账号信息最终流入电信网络诈骗犯罪集团手中。
全国各地警方破获多起非法买卖公司账户案件，其中不少银行员工利用职务之便，违规为洗钱团伙开设公司账户，严查非法买卖公司账户行为，成为打击电信网络新型违法犯罪的重中之重。
02全面调查公司账目
此前，济南警方还破获了一起买卖公司账户案，查出空空壳公司营业执照298套，成功冻结虚假公司账户89个。
警方在调查中发现，这些空空壳公司的投资人、企业法人、委托代理人，很多都是2000年以后出生的学生、工人，为了追求利润而出卖自己的个人信息，是得不偿失的。
《支付百科》了解到，企业法人账户非法买卖泛滥的根本原因是产业链各环节分工明确，层层获利，形成了开户、收购、出售的“灰色产业链”，每个环节都会加价。以500元价格收购的全套企业法人账户信息，最终可以卖到数万元。
天津警方捣毁了一个覆盖天津全市，买卖企业账户的“黑灰产业链”。2019年3月至2020年5月，犯罪嫌疑人曹某红多次通过个人或他人申请办理公司营业执照，并开设公司账户。
作为产业链最底层的人，曹某红在接到上面布置的任务后，通过互换“法人”和“主管”的身份，多次成立公司，垄断公司账户。每一笔成功的交易都能从中获益，涉及金额数万元。
公司法人企业账户非法交易不断爆发，作案手法大多相似。不法分子先雇佣社工，批量注册空空壳公司和企业法人公司账户，同时开通企业账户网银服务。
完成这一系列操作后，这些人以几千到上万元的价格，批量出售包括企业账号、营业执照、印章等资料在内的“西装”。这些非法开设的企业法人账户，大多演变成了网络诈骗的幕后推手。
央行有关负责人曾表示，电信网络大量新型违法犯罪案件反映出当前犯罪分子将诈骗资金使用的账户从银行账户转移到支付账户特别是单位支付账户的趋势。
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